ファイナンシャル・プランナーとは、保険・不動産・税などの幅広い知識を活かしてライフプランを設計する、社会的信頼度の高い資格です。
「一戸建てのマイホームを購入、子ども2人は大学に行かせたい。私たち夫婦の老後はどうするか」
顧客のそんな夢を実現するために、貯蓄計画や相続対策など、トータルな資産設計を行い、ライフプランのアドバイスをするのがファイナンシャル・プランナー(FP)。
このFPの広い知識とライフプランニング能力は、生命保険、証券、銀行などの金融業界、資産となる土地、建物を扱う不動産業界などで広く求められています。
資格には、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認定するものとして、FP普通資格のAFP資格(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)、さらにFP上級資格のCFP資格 (サーティファイド ファイナンシャル プランナー)と3種類あります。
さらに2002年、国が、働く人々の技能を証明するために創設した技能検定制度の中の対象職種に「ファイナンシャル・プランニング」が追加され、ファイナンシャル・プランニング技能士が誕生しました。
日本FP協会は指定試験機関に指定され、国家検定として位置づけられる2級FP技能検定はAFP資格審査試験を兼ねることになったのです。継続教育によって能力を保てるAFP資格とCFP(R) 資格が、国家検定も包括することで、より社会的な信頼度が上がるといえるでしょう。
